加拿大MSB(MoneyServicesBusiness)牌照由加拿大金融交易和報(bào)告分析中心(FINTRAC)監(jiān)管,適用于從事貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)的企業(yè),包括:
外匯兌換(CurrencyExchange)
匯款服務(wù)(MoneyTransfer)
虛擬貨幣交易(CryptocurrencyExchange)
支票兌現(xiàn)(CheckCashing)
預(yù)付卡發(fā)行(PrepaidCardIssuance)
2.申請(qǐng)條件
在加拿大注冊(cè)公司或設(shè)立分支機(jī)構(gòu)
指定合規(guī)負(fù)責(zé)人(AML/CTF合規(guī)官)
建立反洗錢(AML)和反恐融資(CTF)制度
向FINTRAC完成登記并定期提交交易報(bào)告
3.優(yōu)勢(shì)
國際認(rèn)可度高:加拿大MSB牌照受全球金融機(jī)構(gòu)認(rèn)可,便于開展跨境支付和加密貨幣業(yè)務(wù)
合規(guī)成本較低:相比美國MSB或歐洲牌照,加拿大MSB申請(qǐng)和維護(hù)費(fèi)用更具性價(jià)比
支持虛擬貨幣業(yè)務(wù):允許合規(guī)的加密貨幣交易和支付服務(wù)
北美市場(chǎng)準(zhǔn)入:便于拓展美國和加拿大金融業(yè)務(wù),與銀行、支付機(jī)構(gòu)合作
政府監(jiān)管透明:FINTRAC監(jiān)管體系完善,企業(yè)合規(guī)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)可控
4. 適用企業(yè)
跨境支付公司、加密貨幣交易所、匯款服務(wù)商、外匯經(jīng)紀(jì)商、金融科技公司
5.辦理流程
1.注冊(cè)加拿大公司
2.制定AML/CTF合規(guī)政策
3.提交FINTRAC登記申請(qǐng)
4.獲批后定期提交交易報(bào)告